Financiële planning

Mogelijkheden voor toekomstige uitgaven

Met een financieel plan worden de mogelijkheden voor toekomstige uitgaven inzichtelijk gemaakt en kijken we naar de noodzaak om te sparen.

Zekerheid voor de toekomst

Het is belangrijk om stil te staan bij jouw financiële situatie van later. Er zijn veel onzekerheden en voor iedereen is dit verschillend. Neem bijvoorbeeld je inkomen na je werkzame leven of de financiële gevolgen bij het overlijden van je partner. Hoe jouw situatie er in de toekomst uit ziet hangt sterk af van jouw huidige situatie en persoonlijke voorkeuren. Wij helpen je graag om de juiste keuzes te maken door middel van een passend advies.

Contact

Toekomstplannen

Eerder stoppen met werken, een verre reis of misschien wel een mooi vakantiehuis kopen. Je hebt er vast wel eens over nagedacht. Een financiële planning geeft inzicht in je inkomsten en uitgaven. Het geeft inzicht in jouw financiële leven, of je optimaal gebruik maakt van de fiscale regelingen en hoe je dit in kunt zetten voor jouw toekomstplannen.

Scenario's

In de toekomst kunnen zich verschillende scenario’s voordoen. Je kunt bijvoorbeeld arbeidsongeschikt raken, waardoor een deel van je inkomen wegvalt. Met een financiële planning krijg je inzicht in wat je nu al kunt doen voor zo’n scenario. Daarnaast zijn er veel mogelijkheden voor vermogensopbouw, zodat je geld opzij kunt zetten voor later. We bespreken samen de mogelijkheden en zetten de voor- en nadelen voor jou op een rij.

Financiële foto

Een financiële foto brengt jouw huidige situatie in beeld. Onze adviseurs helpen je met het treffen van alle voorzieningen, inclusief het zichtbaar maken van de benodigde budgetten. De procedure is eenvoudig: aangezien via jouw DigiD de meeste gegevens voorhanden zijn, hoef je zelf nauwelijks stukken te verzamelen. In een gesprek van ongeveer 2 uur geven wij je vervolgens inzicht, antwoord op je vragen en stellen wij de financiële foto op. Inclusief gespreksverslag en suggesties voor oplossingen op basis van jouw wensen. Zo zet je concreet stappen naar financiële rust en zekerheid.

Wat kost zo’n foto?

De financiële foto kost eenmalig €675,-. Het is ook mogelijk om dit in termijnen te betalen. Een bestaande klant krijgt €150,- korting. Met de financiële foto krijg je inzicht en tips voor eventuele, nog te treffen voorzieningen. En aangezien jouw persoonlijke omstandigheden zullen veranderen in de toekomst, wat natuurlijk weer impact heeft op jouw financiële situatie, kun je additioneel kiezen voor een Kok FinRust serviceabonnement.